젊은 세대는 항상 말합니다. 옛날에 저축만 해도 연 10%씩 이자를 줘서 누구나 부자가 될 수 있었던 시대라구요. 이말은 반은 맞고 반은 틀립니다. 누구나 부자가 될 수 있었지만, 아무나 부자가 될 수는 없었죠. 투자에 가장 중요한 인내심을 가져야 하기 때문이죠.
제가 말하는 수익률 10% 내는 원칙은 이미 과학적으로 검증된 방법입니다. 지속 성장하는 회사를 저가에 매수하고, 비중을 지키고, 남들과 비교하지 않는 다면 누구나 부자가 될 수 있습니다.
하지만 사람들은 빨리 부자가 될려는 욕심으로 이 원칙을 지키지 않죠. 그러면서 장기적으로 부자가 되는 길에 더 늦게 도착합니다. 그러면 연 10% 수익을 올리는 4가지 원칙에 대해서 자세히 알아보겠습니다.
1. (내가)이해하기 쉽고 성장하는 회사에 투자하라!
최근에 뜨거웠던 테슬라를 아실 겁니다. 우리나라의 개미들 뿐만 아니라 많은 사람들이 투자했는데요. 과연 전기차 비즈니스와 테슬라에 대해서 알고 투자하는 사람들이 얼마나 됬을까요? 이런 산업에 대한 이해는 어렵습니다.
대신 우리가 먹고 쓰는 코카콜라, 디즈니, 스타벅스, 존슨앤존슨, 구글, 아마존, 나이키, 애플 같은 회사는 어떻게 돈을 버는지 쉽게 알 수 있습니다.
혹은 내가 전문 분야에 있다고 하면 어떤 회사가 망할 수 없는지, 내가 몸담고 있는 섹터가 어떻게 발전할지 알기 쉽습니다. 이런 분야와 회사에 투자하셔야합니다. 장기적으로 발전가능성이 있으며 내가 이해하기 쉬운 회사에 투자하면 됩니다.
2. 저가에 매수하고 오를 때 비중을 줄여라
좋은 회사를 발견했으면 바로 사는 것이 아닙니다. 가격이 너무 올랐다면 기달리는 지혜도 필요합니다. 그러면 저가는 어떻게 아느냐? 제가 추천하는 방법은 뉴스에서 폭락했다고 했을 때, 동종업종에 비해서 시가총액이 낮을 때 사면 됩니다.
뉴스에서 폭락했다고 하면 내용을 들어보십시오. 회사의 장기적인 문제인지 아니면 일시적인 이슈때문인지를 판단해야 합니다. 재작년에 코로나로 인해서 많은 기업들의 주가가 폭락했습니다. 기업의 가치에는 문제가 없는데 코로나로 인해서 가격이 떨어졌다면 매수해야 되는 시점입니다.
회사와 산업섹터마다 기업의 가치를 분석하는 방법이 다릅니다. 관심있는 종목에 대해서 삼성증권이나 다른회사에 레포트를 읽어보세요. 어떤 섹터는 PER을 기업가치를 보고, PBR을 기업가치로 보는 섹터가 있습니다. 회사는 문제없는데 종종업계보다 가치가 많이 낮다면 매수 시점입니다.
매수할때도 급하게 사시면 안됩니다. 자본금에 따라서 다르지만 하루에 몇 주 정도 조금씩 사모으시는 것을 추천해드립니다. 하락이 시작되면 계속 하락하기 때문입니다. 저는 매수 후 -5%정도 이상이 되면 추가로 조금씩 매수합니다. 이렇게 되면 바닥은 못 맞춰도 무릎에서 사실 수 있습니다.
영원히 오르는 종목은 없습니다. 시장이 과열되서 내가 투자한 종목이 오르면 비중을 줄여야합니다. 이때도 한번에 매도하면 뒤에 폭발적으로 오르는 수익을 먹을 수 없습니다. 어차피 계속해서 동업할 회사에 투자했기 때문에 조금씩 매도하셔서 수익을 보시면 됩니다!
3. 비중을 지켜라!
아무리 좋은 회사도 비중을 높이면 문제가 있습니다. 가급적 한 종목에 비중을 10%는 넘기지 않는게 좋습니다. 특정 한 종목의 비중이 높으면 대응하기 어렵습니다. 경제 상황은 계속해서 변하기 때문에 대응을 해야하는데 특정 종목의 비중이 높으면 그냥 오를 때까지 기도하는 수 밖에 없습니다.
예를 들어 코로나때 항공업이 망했다고 하면 보잉, 록히드마틴, 에어버스 3가지 회사를 조금씩 나눠서 매수하는 방법입니다. 너무 분할하면 시장 수익률을 초과할 수 없기 때문에 나의 판단으로 조금 더 가치있는 기업의 비중을 늘려서 저가에 분할 매수 하시면 됩니다.
4. 남들 보지말고 나만 봐라
위의 원칙대로 하시면 작년 상승장에 조금 소외 되셨을 수도 있습니다. 당연히 수익은 났지만 테슬라나 셀트리온과 같은 회사에 집중투자한 주변 지인들에 비해서는 초라한 수익이었죠. 하지만 지금은 상황이 역전 되었습니다.
내가 정한 원칙이 맞다면 흔들리지말고 원칙대로 시장에서 살아남으면 됩니다. 그렇다고 핫한 비즈니스를 쳐다보지도 말라는 것은 아닙니다. 다만 비중을 조금만 넣어서 상승장에서 소외되지 않을 정도만 넣으세요. 전체적인 포트폴리오와 장기적으로 상승하는 것이 무엇보다 중요합니다!
결론
마법은 없습니다. 일시적으로 엄청난 수익을 올리시는 분들은 운이 좋거나 정말로 천재적인 사람들입니다. 대부분은 평균에 수렴하게 되어있습니다.
과거의 적금 수익률 10%를 꾸준하게 지키면서 플레이하셨던 분들은 대부분 지금 부자가 되어 있으십니다. 투자는 복리이기 때문에 한순간에 폭락하지 않고 꾸준하게 10%이상의 수익을 보시는 것이 결국 성공하는 길입니다.
그럼에도 빠르게 부자가 되고 싶으시면 본인의 일에서 전문가가 되고, 추가로 소득의 파이프라인을 늘려야 합니다. 전업 투자로 성공하는 것은 예체능에서 성공하는 것처럼 쉽지 않습니다. 대부분의 사람들은 늘린 소득을 투자하는 방법이 자본주의에서 살아남는 가장 좋은 길입니다.
